La certificazione EFPA è un documento concesso dalla European Financial Planning Association che accredita le competenze e le conoscenze in ambito finanziario.
La certificazione EFPA è una certificazione professionale che può essere acquisita dopo aver superato un esame preparato e valutato dalla European Financial Planning Association. Esistono diversi tipi di certificati che dipendono dalle conoscenze specifiche valutate.
Cos’è l’EFPA
L’EFPA è la delegazione spagnola dell’associazione europea di pianificazione e consulenza finanziaria e immobiliare. È stata fondata nel 2000 e da allora agisce come entità indipendente nella certificazione finanziaria professionale e come rappresentante degli interessi dei professionisti certificati nei settori della consulenza e della pianificazione finanziaria personale.
Nell’ambito della missione dell’EFPA è quello di certificare le conoscenze e garantire la formazione continua di professionisti nel campo della consulenza e della pianificazione finanziaria e personale. Cerca inoltre di promuovere una condotta professionale etica disciplinata dal Codice Etico dell’Associazione.
Caratteristiche delle certificazioni concesse dall’EFPA
Le certificazioni concesse dall’EFPA misurano le conoscenze e le competenze basate sulla pratica professionale. Si differenziano dai titoli accademici in quanto non hanno una durata indeterminata, ma devono essere aggiornati ogni due anni per dimostrare che il professionista è riuscito ad aggiornare le proprie conoscenze.
Il processo di certificazione consiste nel superamento di esami di conoscenza direttamente legati alla pratica professionale in ambito finanziario. Si tratta di conoscenze pratiche necessarie per svolgere bene il proprio lavoro e richieste dall’industria dei servizi finanziari. I contenuti valutati sono comuni a tutto il territorio dell’Unione Europea.
Gli esami sono valutati da comitati indipendenti che non hanno alcun legame con gli interessi commerciali.
I certificati EFPA cercano di diventare un riferimento o uno standard di pratica professionale in campo finanziario.
Tipi di certificazioni
Esistono quattro tipi di certificati EFPA:
- European Financial Planner (EFP): certifica che il professionista è in grado di svolgere compiti di pianificazione finanziaria personale completa e di alto livello di complessità e volume.
- European Financial Advisor (EFA): accredita la capacità di un professionista di svolgere compiti di consulenza, gestione e consulenza finanziaria a singoli individui nel personal banking o nel private banking, servizi finanziari orientati al singolo cliente e qualsiasi funzione professionale bancaria, assicurativa o indipendente, il che implica l’offerta di un servizio integrato di consulenza patrimoniale e finanziaria.
- European Investment Practitioner (EIP): si tratta di una certificazione intermedia che consente di richiedere il livello successivo di certificazione (EFA).
- European Investment Assistant (EIA): è un riconoscimento del fatto che il professionista ha le competenze necessarie per fornire informazioni sui servizi finanziari o bancari e per conformarsi ai requisiti normativi vigenti.