Quando consideriamo di investire il nostro denaro, uno degli strumenti principali che troviamo sono i fondi di investimento. Per farlo, è essenziale sapere come funziona un fondo d’investimento.
Una volta che sappiamo come funziona, ci chiediamo cosa sia meglio, se investire in un fondo, acquistare obbligazioni e buoni del tesoro, acquisire azioni di una società o investire in qualche altro tipo di attività finanziaria. Per renderlo più confortevole per voi, da Significatodi.com abbiamo riassunto i vantaggi di investire in un fondo d’investimento:
Accesso a quasi tutti i mercati
L’investitore, attraverso i diversi tipi di fondi, ha accesso a mercati che in molti casi non sarebbero disponibili per lui se investisse individualmente. Questo ci aiuta a diversificare, significa distribuire il denaro in diversi prodotti per compensare eventuali perdite con una parte dei profitti. “Non mettere tutte le uova in un solo paniere”.
Gestione professionale
Per investire direttamente in azioni è necessario avere conoscenze economiche, come la capacità di interpretare uno stato patrimoniale, un conto economico, la conoscenza del funzionamento del mercato, ecc.
Per investire in un fondo non è necessario studiare la finanza, in quanto esiste una società di gestione che utilizza il suo tempo per studiare il comportamento dei mercati al fine di trarre profitto dai contributi degli investitori. In cambio riceverete una commissione che dovrà rientrare nei limiti massimi stabiliti dalla legge, oltre ad essere inclusa nel prospetto del fondo. Vedi quota di gestione
Efficienza
Investendo collettivamente, i fondi d’investimento sfruttano le economie di scala. Essi sostengono costi inferiori quando operano sui mercati.
Allo stesso tempo i costi sono più bassi, sono in grado di prendere decisioni migliori e di scegliere prezzi migliori.
Ampia gamma di possibilità
Attualmente esiste una tipologia di fondi straordinariamente variegata che ci permette di trovare prodotti adatti a qualsiasi profilo d’investimento, dai più conservatori a quelli più propensi al rischio. Tuttavia, questa grande varietà può rendere la scelta difficile per l’investitore.
Regolamentato
I fondi non possono fare quello che vogliono con il loro denaro, devono seguire le regole stabilite dal loro regolamento. E, naturalmente, nel quadro della legge e del regolamento degli istituti di investimento collettivo.
D’altra parte, la CNMV (Spagna) o la CNBV (Messico) ha l’obbligo di controllare la performance dei fondi e di proteggere i partecipanti dalle cattive performance dei gestori. Inoltre, il depositario deve verificare che il gestore abbia rispettato i coefficienti e i criteri di investimento previsti dalla legge e che il valore patrimoniale netto sia stato calcolato correttamente.
Per saperne di più sui fondi d’investimento, leggete la spiegazione dei fondi d’investimento e dei tipi di fondi d’investimento.