Viviamo in un’epoca in cui la certificazione della formazione in materia finanziaria non è più un’opzione ma un obbligo, in cui dobbiamo dimostrare un’elevata conoscenza per dare impulso alla nostra carriera professionale. Chartered Financial Analyst (CFA) è attualmente l’accreditamento più completo e riconosciuto a livello mondiale per chi è interessato al settore della finanza e degli investimenti
Un accreditamento come il CFA può essere il passaporto d’oro per ottenere un lavoro ben pagato. A differenza dell’MBA, che copre solo gli aspetti generali del management e del business, il CFA enfatizza maggiormente gli aspetti della Finanza.
Ci sono anche altri accreditamenti che, sulla scia del CFA, approfondiscono in aree o settori diversi rispetto al CFA stesso, come il Financial Risk Manager (FRM), che si concentra maggiormente sulle questioni di rischio, o il Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA), che approfondisce le questioni relative agli asset alternativi rispetto a quelli tradizionali (private equity, real state, hedge fund, prodotti strutturati, prodotti strutturati, materie prime, gestione del portafoglio e del rischio, ecc.)
Il CFA Institute è un’associazione globale di professionisti dell’investimento. L’organizzazione offre le certificazioni e le designazioni come Certified Financial Analyst. Fornisce inoltre formazione continua attraverso conferenze, seminari, webcast e pubblicazioni, in modo che i suoi membri e gli altri partecipanti siano aggiornati sugli sviluppi del settore degli investimenti.
Attualmente, la distribuzione internazionale dei CFA si riflette nel seguente grafico:
Cos’è il programma CFA?
Il curriculum CFA copre i concetti e le competenze che utilizzerete in tutte le fasi della vostra carriera, collegando la teoria accademica con la pratica corrente e gli standard etici e professionali per fornire una solida base di analisi avanzate degli investimenti e di competenze di gestione del portafoglio.
Si tratta di un programma di inglese altamente specializzato in una vasta gamma di settori di investimento che può essere applicato in qualsiasi mercato a livello mondiale, infatti, è un valido accreditamento a livello mondiale.
Può essere definito come un programma di studio autonomo di livello post-laurea per professionisti dell’investimento. Nel Regno Unito è stato riconosciuto come un programma di formazione di livello “master”. Ci vogliono almeno tre anni per completare il programma.
Il programma CFA è suddiviso in quattro moduli principali:
- Etica professionale.
- Strumenti di investimento: che includono Metodi Quantitativi, Analisi Macro e Microeconomica, Analisi Finanziaria della Società (Bilancio, Stato Patrimoniale, Conto Economico e Flussi di Cassa), e Corporate Finance.
- Valutazione delle attività: in cui si studia la valutazione delle azioni, del reddito fisso e dei prodotti derivati, nonché l’analisi di altri investimenti alternativi.
- Gestione di Portafoglio: dove vengono studiati, tra gli altri argomenti, gli aspetti relativi alla diversificazione delle attività all’interno di un Portafoglio.
Il programma CFA comprende una serie di tre esami offerti nei centri di prova di tutto il mondo. Per ottenere l’accreditamento, è necessario superare ciascuno dei tre livelli (livello I, livello II e livello III). Ogni livello è di 6 ore.
Il livello 1 si concentra sullo studio degli strumenti e degli input di investimento, nonché su un’introduzione alle tecniche di valutazione delle attività e di gestione del portafoglio. Per quanto riguarda l’esame, tutte le domande sono del tipo a scelta multipla (test).
Il livello 2 comprende la valutazione delle attività, nonché le applicazioni dei diversi input e strumenti (comprese le macro e micro variabili, l’analisi di bilancio e i metodi quantitativi) della valutazione delle attività. L’esame è strutturato attraverso diversi casi.
Il livello 3 si concentra sullo studio della gestione del portafoglio e comprende strategie per l’utilizzo di strumenti, input e modelli di valutazione delle attività per la gestione di azioni, obbligazioni e derivati finanziari sia per i privati che per le istituzioni. L’esame è strutturato anche attraverso diversi casi.
Chi può fare il CFA?
Chiunque soddisfi le seguenti caratteristiche può sostenere gli esami CFA:
- Essere nell’ultimo anno del vostro corso di laurea (o equivalente a seconda del paese) o averlo completato.
- Avere un’esperienza professionale di lavoro di massimo 4 anni nel settore finanziario.
Per ottenere l’accreditamento finale del CFA è necessario:
- Possedere una laurea o un’esperienza rilevante.
- Avere quattro anni di esperienza lavorativa qualificata nel settore degli investimenti.
- Non è più membro del CFA Institute.
- Richiedere l’adesione a una società CFA locale.
- Promettete di aderire al Codice Etico e agli Standard di Condotta Professionale del CFA una volta completato.
- Completare il programma CFA (superare tutti e tre gli esami).
Vantaggi della certificazione CFA
- Riconoscimento globale: i CFA hanno una storia di sei decenni, motivo per cui sono accettati in tutto il mondo. Chiunque abbia il titolo di CFA può cercare lavoro in qualsiasi parte del mondo, poiché il riconoscimento è omogeneo.
- Credibilità: Non c’è niente come essere considerati esperti nel mondo della finanza e aver superato gli esami.
- Networking: oltre ad ottenere il riconoscimento in tutto il mondo, vi unite ad una rete di 100.000 professionisti dell’investimento.
- Rispetto: è la certificazione più rispettata nel settore degli investimenti.
Funzioni di lavoro
Tutti coloro che sono già nel campo della Finanza o che vogliono cambiare carriera possono scegliere tra una varietà di ruoli lavorativi. Il grafico seguente mostra dove i CFA stanno attualmente lavorando:
In particolare, la maggior parte dei CFA sviluppa la propria vita professionale nelle seguenti società, banche e società di investimento:
Perché il programma CFA è diverso?
La maggior parte dei programmi di laurea copre una vasta gamma di argomenti, come lo studio di un MBA; il programma CFA si concentra in particolare sulla conoscenza degli investimenti. Il formato di studio autonomo rende più facile continuare a lavorare a tempo pieno.
I datori di lavoro sanno che il programma CFA fornisce le competenze necessarie per funzionare bene in un mercato estremamente globalizzato e dinamico.
Potete saperne di più sul CFA presso il CFA Institute cliccando qui.